В Минюсте зарегистрирована инструкция ЦБ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".
С 1 июля 2014 года новая инструкция вступит в силу, а действие прежней - от 14 сентября 2006 г. N 28-И - прекратится.
Изменения внесены и в форму карточки с образцами подписей и оттиска печати и в порядок ее заполнения (существующие в виде приложений к инструкции).
Ранее было предусмотрено наличие прав первой и второй подписи.
Теперь понятие первой и второй подписи упразднено.
Предельное количество лиц, наделенных правом подписи (соответствующих строк в карточке) по-прежнему может быть произвольным.
В Инструкции№153-И сказано, что кредитная организация отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.
Появилось также правило: "при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида".
